Можно ли открыть счет в банке Гонконга и как это сделать
Гонконг является одним из крупнейших экономических центров в мире, поэтому многие хотят иметь там свой банковский счет.
Однако на территории Гонконга контролируется появление новых счетов и ведется учет уже существующих. Учитывая политическую ситуацию, подобные банковские счета сейчас открывается нечасто, но все же открыть счет в банке Гонконга можно.
При каких условиях можно открыть счет в гонконгском банке
Фирма обязательно должна иметь историю ведения бизнеса на международном уровне на протяжении 3 лет и более. Проверить это легко с помощью документации.
Как считают власти Гонконга, компания, желающая создать счет в их банке, не должна иметь экономических связей со странами, находящимися в зоне повышенного риска.
Фирма не должна заниматься продажей товаров военных, а также полезных ископаемых. Если речь идет о финансовых услугах, то потребуется дополнительная лицензия.
Компания обязательно должна быть частью международного холдинга.
Фирма должна обладать четкой и прозрачной управленческой структурой. Лучше всего, чтобы у нее был один либо несколько директоров, которые имеют опыт работы. Также приветствуется наличие акционеров (желательно физические лица).
Компания должна зарегистрироваться в регистре компаний Гонконга как иностранная фирма.
Что делать, если уже есть счет
Чтобы сохранить уже существующий счет в гонконгском банке, необходимо придерживаться следующих правил:
- Отвечать на письма и звонки от банка в четко установленные сроки. Информацию необходимо раскрывать подробно и подтверждать ее документально.
- Денежные переводы не должны превышать 50000 — 100000 долларов, поэтому их лучше разделить на несколько частей. Если же такой возможности нет, то перевод необходимо согласовать с банком предварительно.
- При необходимости перевезти достаточно крупную сумму, лучше не использовать американский доллар.
- Каждый денежный перевод должен быть подтвержден необходимыми документами. Важно также отслеживать, чтобы выплаты переводились только тем фирмам, которые отсутствуют в санкционном списке. Если же название ее похоже на ту, на которую наложены санкции, то у банка могут появиться дополнительные вопросы.
- При совершении транзакции всегда важно прописывать ее цель.
- Платежи, будь то входящие или исходящие, должны выполняться исключительно в рамках деятельности фирмы.
На деле более реалистичным выглядит решение открыть счет для фирмы, которая уже зарегистрирована в Гонконге, а также имеет там арендованный офис. Хорошо, если в фирме будут местные работники.
